投資前的準備-認識自己
認識自己可以找到適合自己的投資方法
可以找一張紙寫或是用電子檔紀錄,這張表可以定期檢視做策略的修正
(以下採開放式問答,因為每一個人都是獨一無二的,此處不要感到壓力,放輕鬆慢慢寫下來,這個寫給自己看的)
我的個性是 ...
優點
1.
2.
3.
缺點
1.
2.
3.
專長:
1.
2.
3.
.
再來是
年齡?
在不影響生活情況下可投資的金額?
操作頻率 ?
對於停利停損的想法?
過往投資經驗中覺得最寶貴的事情?
寫完後可以休息一下,看看寫了什麼
最後看看你比較像
哪一種類型的投資人來擬訂相關策略
<年齡>
若離退休年齡近或已退休,請降低或避免投資高風險商品
若是年輕一些可適當提高風險承受度,但一樣要量力而為
<在不影響生活情況下可投資的金額>
一般是建議手邊要有6個月可供生活所需的金額
另外若有計畫買車、買房、旅遊、學習之類的另計,剩下的才是可供投資的金額
有記帳的話會好調整,此處依個人財務狀況做調整
<操作頻率>
一、短線進出型:
有閒暇時間可以盯盤及下單,能夠靈活操作者佳。建議要注意交易成本,挑選價差小並有適當的商品,並嚴守停利損
二、波段型:
介於兩者間,有時可以盯盤及下單。建議追求中期有潛在漲幅的標的,如股票可尋找大戶增持股票,如果可以要掛智慧單設觸價損
三、長線投資型:
沒時間看盤,以股利或長線的漲幅為目標。建議挑選穩定成長型或股利穩定型股票,適合基本面的篩股法
四、不定時:
時間不固定者,建議可按比例調整部分投資在波段、部分在長線
<對於停利停損的想法>
一、個性較急躁者適合1:1停利損,建議參考亞當理論或是型態學的漲跌幅滿足點,因為1:1的漲跌幅滿足最常見,但要注意交易成本
二、願意忍受波動較大者適合停利損 2:1~3:1,若有適合的浮盈也可以掛保本沒觸價碰到就往目標停利損 2:1~3:1
三、超過停利損3:1,請找適合的出手點,雖然勝率可能較低,但用高賺賠比賺回來,適合對自己操作系統有一定認識,這樣才有信心按紀律操作
四、對停利損沒想法:建議多想想,因停利損算是重要的策略組成要素,若無法以自身判斷看能不能以商品及操作週期判斷呢?這邊建議可以用商品的均線去找看看
<過往投資經驗中覺得最寶貴的事情?>
此處每個人的經驗不同
可以是:
要量力而為、遵守紀律、要適時停利損、不懂的商品建議不要碰
....等等
這個就是屬於每個人不同的寶貴的經驗
最後,到這邊應該對自己的投資策略有初步的構想吧
慢慢調整,一步一步來
祝大家可以找到屬於自己的投資理財方式
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